圖書內容簡介

2008年1月，法國興業銀行一操作員涉嫌欺詐，違章操作75次后才露出水面。這使得這家國際銀行虧損71。4億歐元，激起了世界金融業的動蕩，股市低迷，金融信譽滑坡，險些造成法國興業銀行的破產與重組，對國際經濟的影響與重創， 至今尚未平息。2008年3月。浙江麗水“小姑娘”涉嫌非法吸收公眾存款高達7億元。被法院判處死刑。而美國的次貸危機進一步加劇了全球金融風險。致使國際能源、糧食價格飚升，刺激許多國家物價通脹，給全球經濟蒙上了一層低靡與蕭條的陰影。2008年3月19曰《參考消息》第四版載《莢金融危機給全球經濟敲響警鐘》，2008年3月23日《參考消息》第四版載《美“金融病毒”具有全球殺傷力》，文章認為“美國的金融病毒可能引起一場全球經濟傳染病�！�…”
這些看似偶然而又必然的事情，必定有其深刻的背景與原因。無論怎樣說。金融業發展至今， 已經成為現代國際經濟的命脈與核心，這已成為不爭的事實。
隨著我國社會主義市場經濟的建設與發展，金融日益顯示出在國際經濟體系與社會經濟活動申的中心與主導地位。鄧小平同志在1991年視察上海時指出：“金融很重要，是現代經濟的核心。金融搞好了，一著棋活，全盤皆活�！鄙羁陶f明了金融業在現代經濟生活申的重要地位。正因為如此，保障和促進我國金融業正常有序、健康順利地發展，減少和杜絕金融犯罪的發生，才顯得如此重要和迫切。
一個時期以來，我國金融領域的違法犯罪活動十分猖獗，各類破壞金融秩序的案件高發不下、日趨嚴重。據內地某個中小城市的不完全統計，1997年度該市金融犯罪涉案金額競高達2億元。同時，積年潛伏的金融風險正慢慢地向我們的工作與生活逼近，成為人們心目中巨大的恐怖陰影。因此，如何規范金融管理。遏制金融犯罪，防范、化解金融風險，維護金融穩定， 已成為當前金融機構、司法機關乃至全國經濟工作的一項刻不容緩的任務。特別是在我國經濟正與世界經濟接軌，全球經濟一體化趨向越來越明朗的情況下，維護我國的金融穩定已成為維護社會穩定和政治穩定的重要內容。搞好金融犯罪預防，遏制和減少金融犯罪，是新的歷史時期，黨和人民對司法機關提出的新的要求，是歷史賦予司法機關的重要任務。因此，各級司法機關要在黨的統一領導下，牢記十七大賦予的歷史任務，認清形勢，振奮精神，找準方位，明確目標．充分發揮職能作用，不斷總結經驗，努力研究和探索新形勢下開展金融犯罪預防和懲治工作的新方法、新思路。如果金融出了問題就會動搖共和國的經濟基礎，就不可能存在社會穩定、政治穩定．就不可能順利進行經濟建設，不可能有安定團結的政治局面。所以．從某種意義上講，維護金融穩定就是當前乃至今后一個時期重要的政治任務。
馬克思主義認為，理論來源于實踐，并服務和反作用于實踐。這本書就是順應形勢發展以及預防、打擊金融犯罪的實際需要而產生的。本書是對金融犯罪理論向系統化、科學化、實用化方面深化與發展的進一步嘗試，是對金融刑法最新的全面系統的研究。
本書共有三大部分，即“理論定位”、 “個罪研究’’與“預防探索”�！袄碚摱ㄎ弧辈糠钟兴膫�方面， 系統地論述了金融犯罪的一般理論，是全書的精髓與核心， 內容包括金融犯罪的概念、特征、范圍、種類，刑事責任與刑罰�！皞�罪研究”部分根據刑法分則與單4i-~,．I法的規定，本著理論聯系實際的指導原則，從教學、科研、司法實踐、培養公民的法律意識和單位的法律保護意識等多種角度，對金融犯罪的具體罪名、特征、認定與處罰進行了全方位的頗為詳細的論述，既有理論深度，又有現實指導意義，可操作性強�！邦A防探索”部分歸納總結了金融犯罪的發案規律、特點及其預防，我國金融與金融體制的概況，整頓金融秩序與規范金融行為的研究等， 內容涵蓋了刑法學、金融法學和犯罪學，貫穿了我國法制的精神與原則。全書上下貫通、結構嚴謹、渾然一體，在金融犯罪理論研究的科學化、系統化、規范化、實用化等方面有獨到的創新和發展，是研究金融犯罪的一本不可多得的好書，可以說，本書是作者的心血之作。受作者之邀，我欣然作序，期望本書的面世能對司法工作者、金融工作者打擊和預防金融犯罪，維護金融秩序的穩定，提高與強化廣大人民的金融風險防范意識和同危害金融的違法犯罪行為作斗爭的意識，以及金融工作人員保護自身合法權益等方面有所幫助；期望并相信這本書能為金融犯罪學的創建與完善盡一份力量；期望并相信書中的新觀點、新思路對繁榮與深化金融犯罪的研究有所裨益，起到拋磚引玉的作用。
是為序。
付子堂
2008年春

圖書目錄

序………………………………………………………………… 1
上篇 理論定位
第一章 金融犯罪的概念………………………………………… l
第一節 金融犯罪的概念……………………………………… l
一、金融與金融機構………………………………………… 1
二、金融法律制度與金融法律體系………………………… 3
三、金融犯罪的概念與特征………………………………… 5
第二節 金融刑法與金融刑法學……………………………… 14
一、金融刑法………………………………………………… 14
二、中外金融刑法立法與發展概況………………………… 16
三、金融刑法學………………………………………………17
第三節 金融犯罪學……………………………………………18
一、當前中國金融犯罪理論研究概況……………………… 18
二、金融犯罪學………………………………………………18
第二章 金融犯罪的構成特征……………………………………2l
第一節 金融犯罪的主體………………………………………21
一、金融犯罪主體的概念……………………………………21
二、金融犯罪的自然人一般主體……………………………22
三、金融犯罪的自然人特殊主體……………………………22
四、金融犯罪的單位主體……………………………………24
第二節 金融犯罪的主觀方面…………………………………26
一、故意罪過形式的特點…………………………………… 26
二、過失罪過形式的特點……………………………………27
三、單位金融犯罪罪過形式的特點及認定………………… 28
第三節 金融犯罪的客觀方面…………………………………29
一、金融犯罪行為……………………………………………29
二、金融犯罪結果……………………………………………31
三、金融犯罪行為與結果之間的因果關系………………… 32
第四節 金融犯罪的客體………………………………………32
一、金融犯罪客體的概念與特征……………………………32
二、金融犯罪的對象…………………………………………34
第三章 金融犯罪的認定與量刑…………………………………35
第一節 金融犯罪的認定標準…………………………………35
一、《刑法》第13條“但書”規定的幾種情況………… 35
二、以是否具有某種目的為標準…………………………… 37
三、以特殊身份的主體為標準……………………………… 38
四、以是否“明知”為標準 ……………………………… 38
第二節 數額與金融犯罪的定罪量刑…………………………38
一、犯罪數額與金融犯罪的數額…………………………… 38
二、犯罪數額與金融犯罪的定罪量刑……………………… 41
三、共同金融犯罪的數額……………………………………43
第三節 共同金融犯罪…………………………………………49
一、共同金融犯罪的認定……………………………………49
二、共同金融犯罪的形式……………………………………49
三、共同金融犯罪人刑事責任的確定……………………… 50
第四節 金融犯罪的一般形態…………………………………52
一、金融犯罪形態的概念……………………………………52
二、金融犯罪的完成形態……………………………………53
三、金融犯罪的未完成形態………………………………… 54
第五節 金融犯罪的特殊形態…………………………………55
一、金融犯罪的一罪形態…………………………………… 55
二、金融犯罪的數罪形態……………………………………59
第六節 金融犯罪的量刑………………………………………60
一、金融犯罪的量刑原則…………………………………… 60
二、金融犯罪的法定刑及其評價……………………………64
第四章 金融犯罪的范圍、種類及罪名排列…………………… 66
第一節 金融犯罪的范圍………………………………………66
一、劃定金融犯罪范圍的方法……………………………… 66
二、1997年刑法頒布之前我國金融犯罪的范圍 ………… 67
三、1997年刑法確定的金融犯罪的范圍 ………………… 68
第二節 金融犯罪的種類及罪名排列…………………………69
一、金融犯罪的分類方法……………………………………69
二、金融犯罪的種類…………………………………………70
三、金融犯罪的罪名排列………………………………… 73
四、研究金融犯罪分類及罪名排列的意義………………… 73
中篇 個罪研究
第五章 危害貨幣管理罪…………………………………………75
第一節 偽造貨幣罪……………………………………………75
一、偽造貨幣罪的立法淵源………………………………… 75
二、偽造貨幣罪的概念………………………………………76
三、偽造貨幣罪的特征………………………………………77
四、偽造貨幣罪的認定……………………………………… 84
五、偽造貨幣罪的處罰………………………………………91
第二節 出售、購買、運輸假幣罪……………………………92
一、本罪的立法淵源…………………………………………92
二、出售、購買、運輸假幣罪的概念與特征……………… 92
三、出售、購買、運輸假幣罪的認定……………………… 99
四、出售、購買、運輸假幣罪的處罰………………………102
第三節 金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪
……………………………………………………………103
一、金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪
的概念與特征……………………………………………103
二、金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪
的認定……………………………………………………107
三、金融機構工作人員購買假幣、以假幣換取貨幣罪
的量刑……………………………………………………113
第四節 持有、使用假幣罪……………………………………114
一、持有、使用假幣罪的立法淵源…………………………114
二、持有、使用假幣罪的概念與構成特征…………………115
三、持有、使用假幣罪的認定………………………………118
四、持有、使用假幣罪的量刑………………………………129
第五節 變造貨幣罪……………………………………………129
一、變造貨幣罪的立法淵源…………………………………129
二、變造貨幣罪的概念和構成特征…．……………………一131
三、變造貨幣罪的認定………………………………………134
四、變造貨幣罪的量刑………………………………………138
第六章 危害金融機構管理罪……………………………………139
第一節 擅自設立金融機構罪…………………………………139
一、擅自設立金融機構罪的立法淵源………………………139
二、擅自設立金融機構罪的概念……………………………140
三、擅自設立金融機構罪的構成特征………………………142
四、擅自設立金融機構罪的認定……………………………157
五、擅自設立金融機構罪的量刑……………………………166
第二節 偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證罪…………167
一、偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證罪的立法
淵源………………………………………………………167
二、偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證罪的概念……168
三、偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證罪的構成
特征………………………………………………………169
四、偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證罪的認定……177
五、偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證罪的量刑……182
第七章 危害信貸資金管理罪……………………………………183
第一節 高利轉貸罪……………………………………………183
一、高利轉貸罪的立法淵源…………………………………183
二、高利轉貸罪的概念和構成特征…………………………184
三、高利轉貸罪的認定………………………………………194
四、高利轉貸罪的量刑………………………………………200
第二節 非法吸收公眾存款罪…………………………………201
一、非法吸收公眾存款罪的立法淵源………………………201
二、非法吸收公眾存款罪的概念……………………………202
三、非法吸收公眾存款罪的構成特征………………………203
四、非法吸收公眾存款罪的認定……………………………213
五、非法吸收公眾存款罪的量刑……………………………218
第八章 危害金融票證管理罪……………………………………219
第一節 偽造、變造金融票證罪………………………………219
一、偽造、變造金融票證罪的立法淵源……………………219
二、偽造、變造金融票證罪的概念…………………………220
三、偽造、變造金融票證罪的構成特征……………………222
四、偽造、變造金融票證罪的認定…………………………236
五、偽造、變造金融票證罪的量刑…………………………245
第二節 偽造、變造國家有價證券罪…………………………247
一、偽造、變造國家有價證券罪的立法淵源………………247
二、偽造、變造國家有價證券罪的概念……………………248
三、偽造、變造國家有價證券罪的構成特征………………249
四、偽造、變造國家有價證券罪的認定……………………253
五、偽造、變造國家有價證券罪的量刑……………………256
第三節 偽造、變造股票、公司、企業債券罪………………257
一、偽造、變造股票、公司、企業債券罪的立法淵源……257
二、偽造、變造股票、公司、企業債券罪的概念和構
成特征……………………………………………………258
三、偽造、變造股票、公司、企業債券罪的認定…………263
四、偽造、變造股票、公司、企業債券罪的量刑…………267
第四節 擅自發行股票、公司、企業債券罪…………………268
一、擅自發行股票、公司、企業債券罪的立法淵源………268
二、擅自發行股票、公司、企業債券罪的概念……………270
三、擅自發行股票、公司、企業債券罪的構成特征………271
四、擅自發行股票、公司、企業債券罪的認定……………275
五、擅自發行股票、公司、企業債券罪的量刑……………278
第五節 非法出具金融票證罪…………………………………279
一、案例分析…………………………………………………279
二、非法出具金融票證罪的立法淵源………………………280
三、非法出具金融票證罪的概念和構成特征………………281
四、非法出具金融票證罪的認定……………………………295
五、非法出具金融票證罪的量刑……………………………298
六、非法出具金融票證罪的預防……………………………299
第六節 對違法票據承兌、付款、保證罪……………………300
一、對違法票據承兌、付款、保證罪的立法淵源…………300
二、對違法票據承兌、付款、保證罪的概念………………300
三、對違法票據承兌、付款、保證罪的構成特征…………301
四、對違法票據承兌、付款、保證罪的認定………………322
五、對違法票據承兌、付款、保證罪的量刑………………326
六、對違法票據承兌、付款、保證罪的預防………………327
下篇 預防探索
第九章 金融犯罪的特點與動態．．………………………………一328
第一節 金融犯罪的特點………………………………………328
一、犯罪數額驚人，國家損失巨大…………………………328
二、內部作案和內外勾結作案， 團伙犯罪突出……………329
三、青年人犯罪比例大………………………………………329
四、案件多發于基層營業單位………………………………330
五、犯罪手段多樣化、智能化、專業化，隱蔽性強………330
六、時空跨度大，發案周期長………………………………331
七、犯罪心理異�；�…………………………………………331
八、犯罪主體的多元化仍以職權為核心……………………331
第二節 金融犯罪的動態………………………………………332
一、發案率高，今后仍有上揚趨勢…………………………332
二、犯罪黑數不斷加大，隱案多……………………………333
三、國際化傾向日益明顯……………………………………335
第十章 金融犯罪的原因…………………………………………338
第一節 金融犯罪的社會原因…………………………………338
一、主觀因素…………………………………………………338
二、客觀因素…………………………………………………339
第二節 金融犯罪的內部原因…………………………………341
一、規章執行不力，棚架現象嚴重…………………………341
二、人事管理的弊端…………………………………………342
三、警惕性不高，防范意識薄弱……………………………343
四、掩丑護短，姑息養奸……………………………………343
五、計算機應用中的問題……………………………………343
六、金融法制有待于進一步健全與完善……………………344
第三節 金融腐敗是滋生金融犯罪的溫床……………………344
一、金融腐敗的現象、本質與原因…………………………344
二、主流、支流和認識………………………………………345
三、治標、治本和兼治………………………………………346
第十一章 金融犯罪的預防………………………………………348
第一節 依法加強金融監管……………………………………349
一、金融監管概述……………………………………………349
二、我國金融監管的目標……………………………………350
第二節 金融犯罪的社會預防…………………………………351
一、深化金融體制改革………………………………………352
二、社會性預防………………………………………………353
三、弘揚金融法制，嚴懲金融犯罪…………………………354
第三節 金融犯罪的內部預防…………………………………356
一、素質性預防………………………………………………356
二、制度預防…………………………………………………358
三、科技預防…………………………………………………361
四、強化被害意識，減少被害可能性………………………361
第十二章 依法防范金融風險……………………………………363
第一節 我國潛在金融風險的分析……………………………363
一、潛在金融風險的內部原因………………………………363
二、潛在金融風險的體制原因………………………………363
三、潛在金融風險的經濟原因………………………………364
四、防范與化解金融風險的措施……………………………364
第二節 當前金融行業存在的突出問題………………………365
一、金融機構流動性風險嚴重，部分金融機構出現了
資不抵債和支付困難，個別金融機構已經發生了
支付危機…………………………………………………365
二、金融機構信貸資產質量不高，金融風險系數加大
………………………………………365
三、一些地方不規范的企業破產、兼并和改制行為，
使國家信貸資產流失嚴重………………………………366
四、金融業經營效益下降，金融機構虧損嚴重……………366
五、“三亂”問題突出………………………………………367
第三節 依法整頓與規范金融秩序……………………………368
一、進一步完善和全面加強中央銀行的金融監管…………368
二、全面清理金融資產，努力降低不良信貸資產比例 369
三、改革信貸資產質量分類和考核辦法…………………369
四、嚴厲查處亂辦金融、亂集資、亂提利率行為…………370
五、堅決制止不規范的破產、兼并和改制行為……………370
六、加強金融企業內控制度建設。提高金融機構的自
律意識…………………………………………………371
七、提高金融機構資產流動性，防范和化解支付風險
……………………………………………………………371
后 記……………………………………………………………37