圖書內容簡介

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圖書目錄

前言
我國自70年代末恢復保險業務以來，保險事業得到迅速發
展。從90年代初，保險業逐步對外開放，一些外資保險公司先
后進入中國市場。保險業的對外開放至關重要。在我國加入世界
貿易組織的長期談判，特別是最近幾年的談判過程中，保險業始
終是最難的問題之一，入世談判的最后一個焦點就是保險業。目
前，外資保險企業約占我國保險市場份額的1％，加入世界貿易
組織以后，我國的保險業還將進一步對外開放，發展空間還非常
之大。為了加強和完善對外資保險公司的監管，促進我國保險市
場的穩定、健康發展，在總結對外開放保險市場并對外資保險公
司實施有效監管實踐經驗的基礎上，按照我國入世有關承諾，制
定了外資保險公司管理條例，于2002年2月1日起施行。條例
共7章40條，主要規定了外資保險公司的設立形式、設立條件。
審批程序、業務范圍、監督管理、終止和清算以及法律責任等內
容。本書圍繞外資保險公司的設立形式、設立條件、設立程序。
業務范圍、行為準則、終止和清算，以及有關機關對外資保險公
司的監督和管理等內容，以問答的形式展開。
本書主要包括以下內容：關于外資保險公司的設立形式，包
括三種，中外合資保險公司、外資獨資保險公司和外國保險公司
在中國設立的分公司。關于外資保險公司的注冊資本和營運資
金，合資保險公司和獨資保險公司的注冊資本最低限額為2億元
人民幣或者等值的自由兌換貨幣，并且必須為實繳貨幣資本，外
國保險公司的出資應當為可自由兌換貨幣；外國保險公司分公司
應當由其總公司無償撥付至少2億元人民幣等值的自由兌換貨幣
的營運資金；同時，根據外資保險公司業務范圍、經營規模，中
國保監會可以提高外資保險公司注冊資本或者營運資金的最低限
額。關于外方合作伙伴的條件，申請設立外資保險公司的外國保
險公司，應當具備以下條件，經營保險業務30年以上；在中國
境內設立代表機構2年以上；提出設立申請前1年年末總資產不
少于50億美元；所在國家或者地區有完善的保險監管制度，并
且該外國保險公司已經受到所在國家或者地區主管當局的有效監
管；符合所在國家或者地區償付能力標準；所在國家或者地區有
關主管當局同意其申請；中國保監會規定的其他審慎性條件。關
于外資保險公司的設立程序，分為兩步，第一步，符合申請條件
的外國保險公司向中國保監會提交相關資料，提出書面申請。中
國保監會對其申請進行初步審查；決定受理的，發給正式申請
表。第二步，申請人應當自接到正式申請表1年內完成籌建工
作；在規定期限內未完成籌建工作，有正當理由的，經中國保監
會批準，可以延長3個月；籌建工作完成后，申請人提交正式申
請文件，報中國保監會審批；中國保監會審查合格的，頒發經營
保險業務許可證；經批準設立外資保險公司的，申請人憑經營保
險業務許可證向工商行政管理機關辦理登記，領取營業執照，才
能營業。關于外資保險公司的業務范圍，經中國保監會核定，外
資保險公司可以全部或者部分經營財產保險業務或者人身保險業
務；經中國保監會核定，可以在核定的范圍內經營大型商業風險
和統括保單保險業務；但同一外資保險公司不得同時兼營財產保
險業務和人身保險業務。關于對外資保險公司日常監督管理包
括：中國保監會有權檢查外資保險公司的業務狀況、財務狀況和
資金運用狀況，有權要求外資保險公司提供相關文件資料和報
告；外國保險公司分公司應當于每一會計年度終了后3個月內，
將該分公司及其總公司上一年度的財務會計報告報送中國保監
會，并予公布；外國保險公司分公司的總公司有變更名稱、主要
負責人、注冊地、資本金，變更持有資本總額或者股份總額
10％以上的股東，業務范圍調整，受到所在國家或者地區有關主
管當局處罰，發生重大虧損，分立、合并、解散、被撤銷或者破
產等情形之一的，該分公司應當將有關情況及時向中國保監會提
交書面報告；外國保險公司分公司的總公司解散、被撤銷或者破
產的，中國保監會可停止該分公司開展新業務；外資保險公司經
營外匯保險業務的，應當遵守國家有關外匯管理的規定。此外，
條例還規定，除經中國保監會批準外，外資保險公司不得與其關
聯企業從事再保險的分出分人業務以及資產買賣或者其他交易活
動。外資保險公司解散、依法被撤銷或者被宣告破產的，末清償
債務前，不得將其財產轉移至中國境外。
本書的作者，作為外資保險公司管理條例的審查修改人員，
力求對條例每一主要條文的立法原意、立法背景以及法律適用時
應當注意的問題，作出準確而權威的闡述和解答。希望借本書的
出版之機，能夠就外資保險公司管理條例中的一些問題，與外資
保險公司的高管人員及其員工、有關保險監管機關的工作人員。
有關專家學者、與外資保險公司有關的其他有關人員等進行商
榷。由于寫作時間和編者水平有限，本書的有些內容可能會有些
不全面、不周到之處，請讀者批評指正。
作者
二００二 年一月十七日

目錄
第一部分問答
1．為什么要制定外資保險公司管理條例？
2．外資保險公司管理條例所指的外資保險公司
是何種保險公司？具體有哪幾種形式？
3．外資保險公司在中國從事保險經營活動時，
有何權利義務？
4．在我國外資保險公司的監管機關是什么？
5．設立外資保險公司的申請，是否需要報請監管
機關批準？
6．在中國境內是否在所有地區都可以申請設立外
資保險公司？
7．設立經營人身保險業務的外資保險公司和經營
財產保險業務的外資保險公司，其設立形式。
外資比例有何規定？
8．外資保險公司的注冊資本或者營運資金方面有
何規定？
9．設立外資保險公司的外國保險公司需要具備哪
些條件？
10．在申請設立外資保險公司的第一個環節，申請人
應當提交哪些文件和材料？
11．什么是外資保險公司設立過程中的初步審查？
12．在外資保險公司的籌建環節，申請人應當注意
哪些方面的問題？
13．申請設立外資保險公司的申請人，如何申請領
取經營保險業務許可證和營業執照？
14．外資保險公司的保證金如何提取和使用？
15．關于審批設立外資保險公司分支機構，
有何規定？
16．外資保險公司的業務范圍是什么？
17．同一外資保險公司能否兼營財產保險業務
和人身保險業務？
18．外資保險公司經營再保險的范圍是什么？
19．外資保險公司的哪些業務需要由中國保監會
進行核定？
20．中國保監會如何行使對外資保險公司的監督
檢查權？
21．為什么外資保險公司不能從事關聯交易？
22．什么是關聯企業？
23．外國保險公司分公司報送有關財務會計報告
有什么特別規定？
24．外國保險公司分公司的總公司有哪些變更情況
需要向監管機關報告？
25．外國保險公司分公司的總公司終止，中國保監
會對該分公司如何監管？
26．外資保險公司經營外匯保險業務，應遵守我國
哪些規定？
27．為什么外資保險公司向中國保監會提交、報送文件
資料和書面報告的，應當提供中文本？
28．外資保險公司因分立、合并或者公司章程規定
的解散事由出現，經中國保監會批準后解散的，
應當如何處理？
29．外資保險公司違反法律、行政法規，被中國保監會
吊銷經營保險業務許可證的，應當如何處理？
30．外資保險公司因解散、依法被撤銷而清算的，應
當如何處理？
31．外資保險公司不能支付到期債務，經中國
保監會同意，由人民法院依法宣告破產的，
應當如何處理？
32．外資保險公司終止，末清償債務前，其財產應當
如何處理？
33．外資保險公司管理條例關于法律責任是如何
規定的？
34．什么是擅自設立外資保險公司的違法行為？
35．什么是非法從事保險業務活動的違法行為？
36．擅自設立外資保險公司或者非法從事保險業務活
動的，應當承擔什么法律責任？
37．什么是超出核定的業務范圍、業務地域范圍或者服
務對象范圍從事保險業務活動的違法行為？
38．外資保險公司超出核定的業務范圍、業務地域范圍
或者服務對象范圍從事保險業務活動的，應當承擔
什么法律責任？
39．什么是未按照規定提存保證金或者違反規定動用保
證金的違法行為？
40．什么是違反規定與其關聯企業從事交易活動的違
法行為？
41．什么是未按照規定補足注冊資本或者營運資金的
違法行為？
42．外資保險公司未按照規定提存保證金或者違反規定
動用保證金、違反規定與其關聯企業從事交易活動
或者未按照規定補足注冊資本、營運資金的，應當
承擔什么法律責任？
43．什么是未按照規定提交、報送有關文件、資料和
書面報告的違法行為？
44．什么是未按照規定公告的違法行為？
45．外資保險公司未按照規定提交、報送有關文件。
資料和書面報告或者未按照規定公告的，應當承
擔什么法律責任？
46、什么是提供虛假的文件、資料和書面報告的
違法行為？
47．什么是拒絕或者阻礙依法監督檢查的違法行為？
48．外資保險公司提供虛假的文件、資料和書面報告
或者拒絕、阻礙依法監督檢查的，應當承擔什么
法律責任？
49．什么是違反規定將其財產轉移至中國境外的
違法行為？
50、外資保險公司違反外資保險公司管理條例規
定，將其財產轉移至中國境外的，應當承擔
什么法律責任？
51．外資保險公司管理條例關于取消外資保險公司高級
管理人員任職資格是如何規定的？
52．外資保險公司管理條例關于附則的內容是如何
規定的？
53．外資保險公司管理條例與其他法律、行政法規的
關系如何？
54．港澳臺地區的保險公司在內地設立和營業的保險
公司應當如何適用外資保險公司管理條例？
55．外資保險公司管理條例如何生效和施行？
第二部分有關的法律法規和部門規章
中華人民共和國外資保險公司管理條例
中華人民共和國保險法
保險公司管理規定
向保險公司投資入股暫行規定
保險機構高級管理人員任職資格管理暫行規定
中國保險監督管理委員會行政復議辦法
全國人民代表大會常務委員會關于懲治破壞金融
秩序犯罪的決定